電影《孤注一擲》：揭開虛擬貨幣投資詐騙的冰山一角
特別聲明：本文為上海曼昆律師事務所的原創(chuàng)文章，僅代表本文作者個人觀
2023-08-14 10:30:55
最近上映的電影《孤注一擲》中，主演們的“性感荷官，在線發(fā)牌“和“抹脖子拜佛“得到了熱議。這部電影揭露了境外網絡詐騙全產業(yè)鏈內幕。借著《孤注一擲》大火的東風，今天就來聊聊，虛擬貨幣投資背后，一般會有哪些詐騙陷阱。從投資者到被害人，往往只有一步之遙。
曼昆團隊接到過大量虛擬貨幣相關的被騙受害人咨詢，被騙原因可謂五花八門，但處理得多了，發(fā)現騙子的套路其實也是常用的老幾樣。舊瓶裝新酒，換湯不換藥。
(資料圖)
01
華英會的被騙之路
目前華英會已經被多地警方立案調查，例如今年7月，新余市公安局渝水分局發(fā)布了關于華英會投資平臺新余地區(qū)投資受損人進行登記的通告，通告中提到正在偵辦華英會投資平臺新余地區(qū)詐騙案；臨泉縣公安局發(fā)布的通告中提到，臨泉縣公安局正在偵辦程某、王某紅、張某珍涉嫌組織、領導傳銷活動案，仍有部分傳銷參與人未向公安機關報案。為查清全部犯罪事實，精準打擊犯罪，保障人民切身利益，根據相關法律規(guī)定。通告有受害者可以前往登記。
曼昆團隊接到的華英會受害人咨詢中，絕大部分是中年人，極個別年輕人，也是替家人問的。這些受害人，既不了解區(qū)塊鏈技術，也不清楚虛擬貨幣到底是什么。
問他們是怎么了解到的華英會，大多是說朋友介紹，去線下開會，聽老師講課，只要去了就送U盤、筆記本等禮物，注冊賬號就送更好的禮品，而且現場還會抽獎，“有好幾個人都抽到了車“。問他們?yōu)槭裁磿哆@么多錢，基本也都是在前期試水迅速獲得收益后，在講師、群友日復一日的洗腦下，為了趕上平臺充值能獲得大額福利的活動，越投越多。
而這些投資人中，至今還有“執(zhí)迷不悟“的群體：由于個別地區(qū)目前雖然提現量很小，但是還能正常提幣，認為只是一時周轉不開，只不過最近在網上看到的風言風語太多，有一點擔心，所以找律師咨詢一下。當我們告知其極有可能被騙，盡快去報案時，仍然稱“周圍朋友還在搞，他們都說沒事“。
在此，曼昆團隊特別提醒，華英會的套路實際上是誘導拉新，讓新人投資，進而維持虛假繁榮的詐騙項目，通過“區(qū)塊鏈、數字量化產業(yè)“等包裝，實現非法獲取利益的目的。如果已經參與華英會項目，盡快向當地警方報案，并提供相應匯款單據、聊天記錄等證據，以便警方追查偵辦。
02
虛擬貨幣“殺豬盤”
虛擬貨幣越來越火后，犯罪份子也緊跟潮流?！安枞~殺豬盤“套路不好使，就玩起了虛擬貨幣的新概念。
據湖北省紅安縣今年6月公開的一份判決書（案號：（2023）鄂1122刑初88號）顯示，這一犯罪團伙搭建虛假投資理財平臺，翻墻在外網交友聊天軟件中，假冒印度、新加坡等地未婚年輕女性身份，并針對性選擇印度籍男子（為什么專騙印度人），以男女朋友方式進行交往。
在騙取對方信任后，就向對方推薦黃金理財產品，引誘對方購買并將充值貨幣（印度盧比）轉移到虛假交易平臺。進入該平臺后，貨幣實際已通過中介轉入該犯罪團伙掌握的虛擬貨幣錢包地址。最后，他們操控平臺，以虧損的名義，將對方充值的貨幣據為己有。
03
虛擬貨幣詐騙集團
和《孤注一擲》的緬北產業(yè)鏈類似，國內也曾有過人員眾多、組織紀律嚴密、成員分工明確的虛擬貨幣詐騙集團。這個集團，在短短9個月的時間里，騙取了被害人巨量錢款，光是警方查明的便有人民幣600萬余元。
這一犯罪集團的詐騙套路嚴密、周全，嚴格按照“尋找目標、建立信任、誘導投資、騙取財產”四步走，各個層級的成員按照凈入金量的不同比例領取提成。
尋找目標
利用多部手機注冊、包裝微信號，也就是根據公司要求，把手中的微信號偽裝成具有一定經濟實力的虛假身份投資者，并定期發(fā)送素材至朋友圈維護微信號的真實性。
通過犯罪集團自己設計的網絡系統(tǒng)，尋找有經濟實力且有投資股票意向的客戶，繼而添加為微信好友，之后利用話術模板與被害人聊天，培養(yǎng)感情取得其初步信任。
建立信任
建立信任后，就拉被害人進入股票交流微信群，每個被害人都有一個編號，每個編號都有一個獨立的微信群。
在微信群里，犯罪集團的成員分別假扮成“講師““講師助理““開戶經理“以及投資者的身份，在群里交流，聊天互動。
假扮的講師人員負責講解、分析股票、引導被害人投資股票；假扮的助理人員主要負責拉人進群、和客戶聊天，發(fā)送講師的直播間信息；假扮投資人員主要負責給講師和助理打配合、烘托氣氛、吹捧講師，使用話術模板與被害人培養(yǎng)感情。
對有意向投資的被害人，拉進直播間，由講師進一步引領被害人買賣股票、保持粘性，讓被害人對講師建立深度信任。
誘導投資
在直播間內經過一個月左右的講師講課，團隊成員使用微信號在直播間里互相配合，轉發(fā)話術、點贊、送花來吹捧講師，讓被害人更加信任講師，講師適時拋出虛擬貨幣產品，并鼓吹虛擬貨幣價值及升值空間，聲稱可以帶領投資人實現財富裂變。
對有意購買虛擬貨幣的被害人，由開戶經理發(fā)送虛擬貨幣所屬的平臺鏈接及邀請碼，并引導客戶下載、注冊開戶、申購、入金、購買虛擬貨幣，客戶資金進入該平臺控制的個人賬戶。
騙取財產
被害人入金后，前期虛擬貨幣會不斷上漲，可以提現，讓被害人小有盈利，但直播間講師會以各國路演等理由，聲稱虛擬貨幣會不斷上漲，同時助理會按照被害人投資虛擬貨幣的金額，將被害人拉進不同等級的微信群，讓客戶持續(xù)加大投資。
當被害人投資數額達到一定目標后，犯罪集團就會操控虛擬貨幣斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象，以此實現騙取被害人財物的目的。
就這樣，一輪虛擬貨幣產品進行“收割”后，犯罪集團就會改變微信昵稱、直播間名稱、講師化名、虛擬數字貨幣名稱、所屬平臺等手段，進行下一輪詐騙活動的“收割”。一輪又一輪，如此生生不息。
04
總結
我國對虛擬貨幣的交易持保守態(tài)度。2021年發(fā)布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》中明確提到，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動；因為投資虛擬貨幣及相關衍生品引發(fā)的損失，自行承擔。
但我國對虛擬貨幣相關刑事犯罪的打擊是絕不手軟的，以虛擬貨幣作為關鍵詞在中國裁判文書網上進行檢索，可以看到，近兩年里，全國各地都有虛擬貨幣相關案件的刑事判決書。
因此，在投資區(qū)塊鏈項目時，一定要先理解項目的發(fā)行方式、交易方式、市場行情、價格波動等機制，切不可被蠅頭小利誘惑，盲目入場。如果遇到和上文類似的虛擬貨幣騙局，應當盡快收集證據，梳理關鍵證據材料，從而協助警方，減輕案件偵辦壓力，提供偵辦效率。
本文作者
劉紅林律師
上海曼昆律師事務所創(chuàng)始人、主任
擁有10年法律、互聯網創(chuàng)業(yè)經驗，曾擔任騰訊戰(zhàn)略投資法律科技公司副總裁、某上市公司私募基金法務經理，擅長從商業(yè)模式和法律實務角度針對案件提出具有操作性的落地方案，為客戶實現商業(yè)利益最大化。
擔任多家上市公司背景區(qū)塊鏈公司法律顧問，先后為100+區(qū)塊鏈企業(yè)、項目提供合規(guī)咨詢及法律服務，實戰(zhàn)經驗豐富。
劉紅林律師多次接受新京報、界面新聞、紅星新聞、財經鏈新等多家國內主流媒體采訪及專訪。主導發(fā)布《法律行業(yè)區(qū)塊鏈2020年度報告》，參與編寫暢銷書籍《公司制的黃昏：區(qū)塊鏈思維與數字化激勵》。
徐曉惠
上海曼昆律師事務所律師助理，主要業(yè)務領域為公司法律事務、民商事爭議解決。曾在大型醫(yī)檢公司任職法務，后為供應鏈業(yè)務、房地產行業(yè)等多家企業(yè)提供法律服務，參與辦理勞動用工爭議、民間借貸糾紛、承攬合同糾紛、買賣合同糾紛等。
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